유복나우

안녕하세요 유복나우입니다. 다들 연금저축펀드에 가입하셨나요?연금저축펀드는 연말에 세액공제가 되는 금융상품이에요.노후를 준비한다면 반드시 가입해야하는 상품이죠.단기간에 쓸 돈이 아니라면 연금저축펀드에 가입하는 걸 추천드리고 싶어요.관련글 : 연말에 66만원 돌려주는 연금저축펀드 이해하기 '연금저축펀드'라고 얘기하지만 사실 '연금저축계좌'라고 부르는 게 더 정확할 거 같아요.연금저축펀드는 내가 연금저축계좌를 만든 후 그 계좌를 통해 매수하는 구조거든요. 펀드에 가입하고 싶지 않다면, 연금저축계좌에 돈을 넣어놓고 세액공제만 받을 수도 있어요.소득에 따라 다르지만 400만원을 넣어두면 66만원을 연말정산 때 돌려받을 수 있습니다. 투자는 조금이라도 일찍 시작하는 게 가장 좋다고 합니다.하지만 지금까지 주식시장이..

안녕하세요 유복나우입니다! 최근 메리츠자산운용 존리 대표님의 영상을 자주 보고 있습니다.올해 초 동학개미운동이라고 하는 주식투자 열풍이 불면서,많은 분들이 존 리 대표님에게 주목하였는데요.저도 여러 재테크 영상을 보았지만 존리 대표님 이야기가 가장 마음에 와닿았습니다. 그런데 존 리 대표님이 모든 영상에서 강조하는 게 있었습니다.바로 연금저축펀드입니다. 물론 자산운용사 대표이신만큼 펀드 상품에 관심이 많으시겠지만,자료 조사를 해보니 세금혜택이 좋은 상품인 것만은 틀림없더라구요. 그래서 제가 조사한 것들을 정리해서 연금저축펀드라는 게 무엇인지 풀어보도록 하겠습니다. 연금저축펀드는 연금저축상품 중 하나입니다.현재 가입할 수 있는 연금저축상품 종류는 펀드 외에 보험과 신탁이 있습니다. 연금저축상품은 나라에서 ..

연금저축펀드 수익률이 나빠진다면상품을 갈아타면 됩니다. 그런데! 갈아타면그동안 받은 세제혜택을 물어내야할까요? 연금저축의 좋은 점은세제혜택을 받는 건데 말이죠. 다행히 연금저축계좌에서 돈을 인출하지만 않는다면세제혜택을 그대로 유지할 수 있다고 합니다. 연금저축펀드에 가입하는 것은그림과 같은 구조이기 때문입니다. 우선 연금저축계좌를 만들어서 입금을 하고,이 계좌를 통해연금저축펀드를 매수하는 것이죠.그래서 동시에 여러 개의 펀드를 매수할 수도 있습니다. 그래서 계좌에서 돈을 인출하지 않는 한,세제혜택을 받으면서펀드 A를 해지(환매)하고펀드 B를 더 매수할 수도 있고새로운 펀드 C로 갈아탈 수도 있습니다. 이러한 내용은 여러분이 가입하려고 하는투자설명서에도 나와있으니한 번 찾아보시길 바래요. 읽어주셔서 감사합..

안녕하세요 유복나우입니다! 수익률은 높고 수수료율은 낮은연금저축펀드 5개를 뽑아봤습니다.(2020년 2분기 기준) 연평균 수익률 상위 20위 안에 들면서연평균 수수료율이 1% 이하인상품을 찾아봤습니다. 공교롭게도 5개 모두 미래에셋자산운용 상품이네요. 상품 유형은주식형이나 혼합주식형이었습니다. 연평균 수수료율은 최대 0.2% 차이연평균 수익률은 최대 약 4% 차이가 나니상품별로 자산구성이라던지 더 알아보고 싶네요. 이 글을 읽는 분들께도움이 되길 바랍니다. ** 참고하실 사항 **총 1468개 펀드 상품 중연평균 수수료율이적혀있지 않은상품들이 511개였습니다. 최초판매일로부터 3년이 지나서충분히 지난 3년간연평균 수수료율을 산출할 수 있는데 말이죠. 자세한 건 모르겠지만 자료 제출이 의무가 아닐 수도 있..

안녕하세요 유복나우입니다! 존리 대표가 추천하는 연금저축펀드. 어떤 상품이 가장 수익률이 높았는지 찾아봤습니다. 2017~2019년동안 연평균 수익률이 가장 좋은 연금저축펀드는 미래에셋자산운용의 미래에셋G2이노베이터증권자투자신탁(주식)종류C-P 였습니다. (2020년 2분기 기준입니다) 과거 3년(2017~2019년)동안 연평균 수익률이 무려 45.61%! 신기하게도 2위~5위 펀드들도 모두 미래에셋자산운용 상품이었습니다. 5위 상품도 연평균 수익률이 26.68%이니 수익률이 참 좋네요. 상품유형을 보니 역시 주식형이 대부분이군요. 사실 존리 대표가 재직하는 메리츠자산운용 상품에 가입하려고 했는데 살짝 고민해봐야겠습니다.

최근 메리츠자산운용 대표인 존리의 영상들을 보고 있습니다. 여러 영상들을 보다보니 존리 대표가 계속 강조하는 것이 있더라구요. 바로 ‘연금저축펀드 가입’입니다. 세제 혜택이 있으니 주식 투자 전에 연금저축펀드부터 가입하라는 건데요. 만약 연금저축보험이 있다면 연금저축펀드로 이전하길 권유하고 있습니다. 저는 연금저축보험이 있는데, 영상들을 보고나니 연금저축펀드로 이전해야겠다는 생각이 들었어요. 그래서 이것저것 알아보니 이전하기 전에 고려해야 할 게 있었습니다. 1. 연금저축보험을 연금저축펀드로 이전하면 계약기간은 이어받지만, 보험사 입장에서는 계약 해지로 여겨집니다. 2. 연금저축보험은 가입후 7년 이내에 해지 시 해지위약금이 있습니다. 그래서 7년 이내에 연금저축펀드로 이전하면 해지위약금을 물어야 합니다..